Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества)




НазваниеГодовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества)
страница1/4
Дата01.12.2012
Размер0.59 Mb.
ТипОтчет
  1   2   3   4
УТВЕРЖДЕНО

Протокол общего годового собрания

акционеров ОАО “ЧЕЛИНДБАНК”

№ 22 от «31» мая 2011 г.


ГОДОВОЙ ОТЧЕТ

АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ЧЕЛИНДБАНК»

(открытого акционерного общества)

ЗА 2010 ГОД


Утверждено (предварительно) на заседании Совета директоров ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»

Протокол N 4 от «26» апреля 2011г.


2011 год

г. Челябинск


Содержание



I. ПОЛОЖЕНИЕ ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» В БАНКОВСКОЙ ОТРАСЛИ

ЧЕЛИНДБАНК осуществляет свою основную деятельность на территории Челябинской области. Банк имеет Головной офис и 6 филиалов в г. Челябинске, 22 филиала в Челябинской области, один филиал в г. Екатеринбурге, представительство в г. Москве, 17 дополнительных офисов, 8 операционных касс, расположенных вне помещений филиалов. Всего – 56 структурных подразделений. Основные доходы Банк получает от своей деятельности на территории Челябинской области.

Значительное влияние на деятельность ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» в 2010 году оказали положительные послекризисные изменения, которые произошли как в мировой экономике, так и в экономике России, не смотря на сохранение отдельных негативных факторов.

Макроэкономические показатели экономик США и Европы свидетельствуют об улучшении ситуации и умеренном росте деловой активности: рост ВВП, рост промышленного производства, рост потребительских расходов, рост основных индикаторов экономических настроений. Однако в экономиках данных стран сохраняются следующие риски: высокий уровень безработицы, дефицит бюджетов и большой внешний долг. Ситуация в Еврозоне остается непростой. Финансовая помощь, оказанная ряду европейских государств, может дать лишь временную передышку, так как в ближайшие несколько лет Европу ждет реструктуризация суверенных долгов сразу ряда стран. Для предотвращения возможных дефолтов был создан Европейский фонд финансовой стабильности объемом в 750 млрд. евро.

Экономика России также показала неплохие результаты по итогам 2010 года. По сравнению с 2009 годом, ВВП России вырос на 4%, дефицит бюджета сократился на 25,5% и составил 1,600 трлн. руб., объемы промышленного производства выросли на 8,2%, оборот розничной торговли увеличился на 4,4%, уровень безработицы снизился до 7,2%. Благоприятно сложились для России внешние факторы: средняя цена на нефть в 2010 году составила 77,5 долл. за баррель при прогнозе в 75 долларов.

В экономике России в 2010 году сохранились следующие негативные факторы. По-прежнему снижались объемы жилищного строительства и привлеченных инвестиций по крупным и средним организациям. Начиная с октября 2010 года, возобновился рост просроченной задолженности по заработной плате и задолженности населения за жилищно-коммунальные услуги. На уровне 2008 года сложились объемы строительных работ, замедлился рост реальных денежных доходов населения, а также приостановилось снижение уровня зарегистрированной безработицы. Рост цен на продукты питания и естественных монополий, а также в других сегментах потребительского рынка создал дополнительное инфляционное давление. По итогам года уровень потребительских цен вырос на 8,8%. В условиях нарастания инфляционных ожиданий Банк России увеличил отчисления в Фонды обязательного резервирования. В 2010 году Банк России 4 раза понижал ставку рефинансирования, доведя ее до рекордно низкого исторического значения – 7,75%.

Оживление в экономике оказало положительное влияние на банковский сектор России, который продемонстрировал в 2010 году положительную динамику по сравнению с 2009 годом по основным показателям деятельности:

  • прирост активов составил 14,9%;

  • кредиты организациям выросли на 12%;

  • кредиты физическим лицам - на 14%;

  • объем депозитов юридических лиц увеличился на 11,4%, средств на расчетных и прочих счетах организаций – на 25,5%, вкладов физических лиц - на 35,2%;

  • за 2010 год российскими кредитными организациями получена прибыль в размере 573,3 млрд. рублей (за 2009 год – 409,2 млрд. рублей).

После сильного падения в 2009 году, около 20%, начала восстанавливаться промышленность Челябинской области. В 2010 году в экономике Челябинской области можно отметить следующие положительные тенденции:

  • внутренний региональный продукт увеличился на 5%;

  • промышленность – на 12,1%;

  • грузооборот транспорта – на 10,9%;

  • розничный товарооборот – на 0,8%;

  • доходы консолидированного бюджета – на 43,5% до 85,9 млрд. рублей;

  • денежные доходы населения – на 13,3% до 16932 рублей;

  • среднемесячная заработная плата – на 14,7% до 17606 рублей, а реальная заработная плата выросла на 7,1%;

  • уровень безработицы снизился с 3,6% в 2009 году до 2,2% в 2010 году.

Обозначившиеся в 2010 году восстановительные процессы в экономике области оказывали положительное влияние на динамику ключевых показателей деятельности банковского сектора региона.

Действующая банковская сеть Челябинской области в результате открытия кредитными организациями (филиалами) внутренних структурных подразделений за отчетный год выросла на 14 единиц. По состоянию на 01.01.2011г. на территории Челябинской области действовало 10 самостоятельных коммерческих банков, 43 филиала кредитных организаций других регионов, 331 подразделение, включая филиалы, Сбербанка России. Сеть региональных банков за отчетный год сократилась на 19 единиц до 215, в том числе количество региональных банков уменьшилось на 1, филиалов на 2, до 38, внутренних структурных подразделений банков и филиалов на 16, до 167, что в основном связано с отзывом 20.12.2010г. лицензии у регионального банка "Монетный дом" ОАО.

Ресурсы и вложения банковского сектора Челябинской области в 2010 году имели положительную динамику.

Пассивы банковского сектора Челябинской области увеличились в 2010 году на 16,2% до 331,6 млрд. руб. (за 2009 год отмечалось снижение на 7,0%). Положительное влияние на динамику банковских пассивов оказал рост вкладов населения, средств на расчетных счетах предприятий и ресурсов, привлеченных на межбанковском рынке.

Вклады населения за отчетный год увеличились на 29,6% и достигли 137,7 млрд. руб. (за 2009 год на 19,5%). Средства юридических лиц выросли на 9,8% до 81,8 млрд. руб. (в 2009 году отмечалось снижение на 9,5%), в том числе на расчетных счетах - на 43,5% до 51,8 млрд.руб. (в 2009 году снижение составляло 6,3%). Средства на депозитных счетах организаций существеннее сократились в отчетном году – на 21,7% (до 30,0 млрд.руб.) при снижении за 2009 год на 12,3%. Остатки средств, привлеченных на рынке межбанковских кредитов, за 2010 год увеличились в 2,5 раза до 7,0 млрд.руб. (за 2009 год отмечался рост на 61,4%).

Кредитная задолженность предприятий и организаций перед банками (филиалами) Челябинской области увеличилась на 14,7% до 151,2 млрд. руб. (в 2009 году наблюдалось снижение на 11,2%), в том числе индивидуальных предпринимателей – на 13,2% до 6,5 млрд.руб. (в 2009 году снижение на 28,6%). Кредиты населению выросли на 1,6% до 66,8 млрд.руб. (в 2009 году снижение на 25,2%). В 4 квартале 2010 года наметилась положительная тенденция по снижению просроченной ссудной задолженности (за 3 месяца сократилась на 9,4%), но в целом за год ее остатки сохранили рост (на 17,7%), также как и удельный вес в структуре кредитов: с 6,1% в 2009 году до 6,6% в 2010 году.

Положительные факторы в экономике и банковском секторе России и Челябинской области создали благоприятные предпосылки для деятельности ОАО «ЧЕЛИНДБАНК». Активы Банка (по публикуемой отчетности) за 2010 год увеличились на 19,2% и достигли 27,9 млрд. руб. Собственный капитал Банка остался практически на прежнем уровне и по состоянию на 01.01.2011 года составил 4,6 млрд. рублей. Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) составило 19,0% при минимальном нормативном значении 10%. Чистая ссудная задолженность увеличилась на 17,2% и составила 15,8 млрд. рублей. Средства клиентов возросли на 22%, в том числе вклады физических лиц на 22,7% и составили 15,5 млрд. рублей. Прибыль до налогообложения (с учетом СПОД) составила 559,5 млн. рублей.

Успешная деятельность Банка подтверждена рейтинговыми агентствами.

9 июля 2010 года международное рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента и национальный долгосрочный рейтинг ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»:

Международный рейтинг:

  • Долгосрочный кредитный рейтинг – «В+» (с «B-»)

  • Краткосрочный кредитный – «В»

  • Индивидуальный рейтинг – «D»

  • Рейтинг поддержки – «5»

  • Рейтинг прогнозный долгосрочный «Стабильный»

Национальный рейтинг:

  • Кредитный рейтинг на уровне А- (rus) (с «ВВ»)

  • Прогноз по рейтингу по национальной шкале «Стабильный»

Присвоение высокого рейтинга региональному российскому банку аналитики Fitch объяснили наличием у ЧЕЛИНДБАНКа устойчивой клиентской базы, консервативным подходом к управлению рисками, существенным запасом капитала и отсутствием каких-либо слабых сторон в финансовом положении Банка.

В ноябре 2010 года национальное независимое Агентство «Рус-Рейтинг» повысило кредитный рейтинг ЧЕЛИНДБАНКа до уровня «ВВ», прогноз «стабильный». Как сообщается в пресс-релизе агентства, рейтинг обоснован устойчивыми рыночными позициями ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» в регионе, умеренной чувствительностью Банка к существующему кредитному риску.

По основным показателям деятельности Банк входит в 100-105 крупнейших банков России.


  • По данным агентства РосБизнесКонсалтинг по состоянию на 01.01.2011г. среди 500 российских универсальных коммерческих банков ЧЕЛИНДБАНК занимает:

  • 57-е место по величине депозитов физических лиц;

  • 68-е место по объему кредитов, выданных физическим лицам;

  • 92-е место по величине кредитного портфеля;

  • 100-ое место по размеру чистых активов.




  • В рэнкинге «Интерфакс-100. Банки России» на 01.01.2011г. ЧЕЛИНДБАНК занимает:

  • 57-е место по объему средств частных лиц;

  • 83-е место по собственному капиталу;

  • 104-е место по активам.



В Уральском федеральном округе ЧЕЛИНДБАНК позиционирован как крупный региональный универсальный банк. Банк предоставляет услуги на всех сегментах рынка банковских услуг. Банк входит в число 10 крупнейших кредитных организаций Уральского Федерального округа. По данным журнала «Эксперт-Урал» на 01.01.2011г. среди банков Уральского региона ЧЕЛИНДБАНК занимает:

  • 5-ое место по балансовой прибыли;

  • 6-ое место по собственному капиталу, срочным вкладам населения, кредитам физическим лицам; кредитам предприятиям;

  • 7-ое место по активам;

  • 8-ое по средствам на расчетных счетах юридических лиц.


Среди 10 банков Челябинской области ЧЕЛИНДБАНК занимает первые позиции по величине активов, капитала, кредитным вложениям в экономику, кредитам, предоставленным физическим лицам, депозитам физических лиц, по общей сумме операций, осуществленных с использованием банковских карт.

ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» удостоен звания лауреата в номинации «Лучший банк региона» ежегодной премии в области банковского бизнеса «Банковское дело – 2010». Премия учреждена журналом «Банковское дело», медиахолдингом «Агентство Информбанк» при поддержке ведущих финансовых и предпринимательских структур России. ЧЕЛИНДБАНК неоднократно становился лауреатом этой престижной премии, имеющей общероссийский статус.

В 2010 году Банк отметил свое 20-летие. В рамках празднования этой знаменательной даты ЧЕЛИНДБАНК посетили президент Ассоциации Российских банков (АРБ) Гарегин Ашотович Тосунян и исполнительный вице-президент АРБ Владимир Григорьевич Киевский. За многолетнее плодотворное сотрудничество с Ассоциацией российских банков ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» удостоен Золотого диплома АРБ. Г.А.Тосунян наградил генерального директора ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» М.И.Братишкина общественным орденом Ассоциации российских банков «За заслуги перед банковским сообществом» I степени. Г.А.Тосунян поздравил коллектив с юбилеем Банка, отметив, что ЧЕЛИНДБАНК является “лицом банковской системы Челябинской области”. Говоря о развитии российской банковской системы на протяжении последних 20 лет, президент АРБ особо отметил важное значение региональных банков: «Региональные банки проявили наибольшую устойчивость. Для регионов именно они – системообразующие».

Генеральный директор ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» М.И. Братишкин в числе 12 представителей бизнеса Челябинской области вошел в рейтинг «Золотая сотня регионального бизнеса», подготовленный журналом «Деловой квартал» (№4 от 22.02.2010г.). В рейтинг вошли бизнесмены из 8 регионов России, которые оказывают прямое влияние на экономику региона как руководители предприятий.

ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» награжден дипломом «Банк пятилетия в сфере кредитования реального сектора экономики» в рамках ежегодной премии «Финансовая гордость Южного Урала», организованной журналом «Кредитная линия» при официальной поддержке Главного управления Банка России по Челябинской области.


II. ПРИОРИТЕТНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»

В основу деятельности Банка в 2010 году была положена Стратегия устойчивого развития. Основными направлениями деятельности определены следующие:

  • поддержание ликвидности Банка на высоком уровне;

  • качественный рост кредитного портфеля;

  • дальнейшая работа по возврату просроченной задолженности по кредитам;

  • рост комиссионных доходов по всем направлениям деятельности;

  • эффективное управление затратами;

  • развитие систем управления рисками, улучшение системы планирования деятельностью Банка;

  • оптимизация структуры филиалов;

  • обеспечение рентабельной деятельности Банка.



III. ОТЧЕТ О РЕЗУЛЬТАТАХ РАЗВИТИЯ ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» В 2010 ГОДУ ПО ПРИОРИТЕТНЫМ НАПРАВЛЕНИЯМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ


Финансовые показатели и капитал


Активы Банка (по публикуемой отчетности) за 2010 год увеличились на 19,2% и достигли 27,9 млрд. руб. Собственный капитал Банка по состоянию на 01.01.2011 года составил 4,6 млрд. рублей. Банком выполняются основные нормативы деятельности: норматив достаточности капитала Н1 составил 19,0% при минимальном нормативном значении 10%, норматив мгновенной ликвидности – 57,7% при минимальном нормативном значении 15%, норматив текущей ликвидности – 92,5% при минимальном нормативном значении 50%.

Динамика активов и капитала (по публикуемой отчетности)



Рис.1


Таблица 1

Основные показатели деятельности ОАО “ЧЕЛИНДБАНК” (по публикуемой отчетности)

(в тыс. руб.)

Наименование статьи

Данные на 01.01.2011г.

Данные на 01.01.2010г.

Темп роста,

в %

1

2

3

4

Активы

27 855 613

23 369 184

119,2%

Собственный капитал

4 610 222

4 588 206

100,5%

Чистая ссудная задолженность

15 822 300

13 505 242

117,2%

Чистые вложения в ценные бумаги

4 721 131

2 799 839

168,6%

Средства клиентов (некредитных организаций)

21 300 941

17 458 632

122,0%

в т.ч. вклады физических лиц

15 487 017

12 618 331

122,7%


Основное направление активных операций Банка – кредитование. Банк осуществляет кредитование корпоративных клиентов, предприятий малого и среднего бизнеса, населения. Чистая ссудная задолженность на 01.01.2011 г. составила 15,8 млрд. руб., удельный вес в активах Банка – 56,8%, что сопоставимо с аналогичным показателем за 2009 год. За 2010 год чистая ссудная задолженность увеличилась на 17,2%.

По состоянию на 1 января 2011 года клиентский кредитный портфель Банка составил 15,1 млрд. рублей, увеличившись с начала года на 15,7%, в том числе кредиты юридическим лицам 8,2 млрд. рублей, розничные кредиты – 4,4 млрд. рублей, кредиты малому бизнесу – 2,5 млрд. рублей. Рост произошел по всем направлениям кредитования. В 2010 году произошли изменения в структуре кредитного портфеля Банка в сторону роста доли кредитов малому бизнесу и розничных кредитов.

Структура кредитного портфеля по направлениям кредитования


Рис. 2

Просроченная задолженность увеличилась на 19,8% и достигла 981 млн. руб. Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле составила 6,5%. Наибольший удельный вес в сумме просроченной задолженности занимает просроченная задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам – 68%.
  1   2   3   4

Похожие:

Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества) iconКодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка "челиндбанк" (открытого акционерного общества)
Банка России «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях», рекомендаций банковских ассоциаций,...
Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет акционерного коммерческого банка “челиндбанк” (открытого акционерного общества)
Челиндбанк является крупным универсальным региональным банком, который входит в число 100-105 крупнейших банков России и 10 крупнейших...
Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет открытого акционерного общества ОАО «Пермнефтегеофизика» по итогам работы за 2007 год
Характеристика деятельности органов управления и контроля открытого акционерного общества 4
Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет
Дочернего открытого акционерного общества “Центрэнергогаз” Открытого акционерного общества “Газпром”
Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества) iconГодовой отчёт открытого акционерного общества «ФосАгро» за 2010 год
В соответствии со ст. 88 п. 4 Фз «Об акционерных обществах» Годовой отчёт предварительно утверждён 04 апреля 2011 года советом директоров...
Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет открытого акционерного общества

Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет открытого акционерного общества «б елкамнефть»
Отчет о результатах развития общества по приоритетным направлениям его деятельности в отчетном году 7
Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет открытого акционерного общества «б елкамнефть»
Отчет о результатах развития общества по приоритетным направлениям его деятельности в отчетном году 8
Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет открытого акционерного общества «б елкамнефть»
Отчет о результатах развития общества по приоритетным направлениям его деятельности в отчетном году 7
Годовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет открытого акционерного общества «Уральская нефть»
Отчет о результатах развития общества по приоритетным направлениям его деятельности в отчетном году 6
Разместите кнопку на своём сайте:
Библиотека


База данных защищена авторским правом ©lib.znate.ru 2014
обратиться к администрации
Библиотека
Главная страница