Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка "челиндбанк" (открытого акционерного общества)




Скачать 283.94 Kb.
НазваниеКодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка "челиндбанк" (открытого акционерного общества)
страница2/2
Дата07.11.2012
Размер283.94 Kb.
ТипКодекс
1   2

6. ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ


6.1. К исполнительным органам Банка относятся коллегиальный исполнительный орган - Правление и единоличный исполнительный орган - Генеральный директор. Генеральный директор Банка осуществляет также функции Председателя Правления.


6.2. Исполнительные органы Банка избираются на Общем собрании акционеров и подотчетны Совету Банка и Общему собранию.


6.3. Правление и Генеральный директор осуществляют свои функции в соответствии с требованиями законодательства, Уставом Банка, а также "Положением о Правлении Банка АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЧЕЛИНДБАНК" (открытого акционерного общества)" и "Положением о Генеральном директоре АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЧЕЛИНДБАНК" (открытого акционерного общества)".


6.4. Исполнительные органы Банка осуществляют текущее руководство деятельностью, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров или Совета Банка, отвечают за каждодневную работу Банка и ее соответствие финансово-хозяйственному плану, а также исполняют решения Совета Банка и общего собрания акционеров.


6.5. Распределение компетенции между единоличным и коллегиальным исполнительными органами регламентируется Уставом Банка.


    1. Решение наиболее сложных вопросов руководства текущей деятельностью относится к компетенции коллегиального органа Банка, в том числе:


6.6.1. Организация разработки приоритетных направлений деятельности и финансово-хозяйственного плана (бюджета) Банка;


6.6.2. Решение вопросов, выходящих за рамки обычной хозяйственной деятельности Банка, а также вопросов, находящихся в рамках обычной хозяйственной деятельности Банка, но оказывающих значительное влияние на Банк или требующих коллегиального одобрения;


6.6.3. Решение вопросов по взаимодействию Банка с дочерними и зависимыми обществами, филиалами и представительствами, а также с иными организациями, на которые Банк может оказывать влияние.


6.7. Количественный и персональный состав Правления Банка определяется таким образом, чтобы обеспечить продуктивное и конструктивное обсуждение вопросов, принятие своевременных и взвешенных решений.


6.8. Для исполнения обязанностей Генерального директора и члена Правления Банка лицо должно обладать профессиональной квалификацией, необходимой для руководства текущей деятельностью Банка.


6.9. Требования к профессиональному опыту, знаниям, права, обязанности и ответственность членов коллегиального исполнительного органа и единоличного исполнительного органа Банка определяются действующим законодательством, разработанными в соответствии с ним нормативными актами Банка России, а также контрактом, заключаемым каждым из членов исполнительных органов с Банком. Контракт от имени Банка с Генеральным директором подписывается председателем Совета Банка, с членами Правления Банка - Генеральным директором.


6.10. Члены Правления Банка и Генеральный директор должны воздерживаться от совершения действий, которые приведут к возникновению конфликта между их интересами и интересами Банка, а в случае возникновения такого конфликта обязаны поставить об этом в известность Совет Банка.


6.11. В целях осуществления контроля над деятельностью исполнительных органов протоколы заседания Правления Банка предоставляются членам Совета Банка, ревизионной комиссии (ревизору), аудитору, Службе внутреннего контроля Банка.


6.12. Размер вознаграждения Генерального директора и членов Правления Банка соответствует их квалификации и учитывает их реальный вклад в результаты деятельности Банка. Информация о суммарном размере вознаграждения, выплаченных членам Правления Банка за последний завершенный финансовый год отражается в годовом отчете Банка, утверждаемом общим собранием акционеров, а также в ежеквартальном отчете по ценным бумагам.


6.13. Исполнительные органы несут ответственность за ненадлежащие исполнение своих обязанностей и за нарушение положений об использовании конфиденциальной, служебной и инсайдерской информации о Банке в личных интересах и в интересах третьих лиц.


6.14. Генеральный директор и Правление Банка осознают свою ответственность перед акционерами, клиентами, партнерами, сотрудниками, муниципальными образованиями, на территории которых находится Банк и его структурные подразделения, и считают своей главной целью добросовестное и компетентное исполнение обязанностей, обеспечивающее эффективное развитие Банка.


  1. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ


7.1. Совет Банка и его исполнительные органы (Генеральный директор, Правление Банка) участвуют в системе управления банковскими рисками. В этих целях:


7.2. Совет банка:

  • утверждает предельно допустимый совокупный уровень риска по Банку в целом и периодически его пересматривает;

  • утверждает внутренние нормативные документы Банка по управлению рисками, включая политику по управлению рисками по всем банковским операциям и другим сделкам, проводимым Банком;

  • осуществляет контроль за разработкой исполнительными органами Банка правил и процедур, необходимых для соблюдения этой политики;

  • периодически рассматривает размеры внутрибанковских лимитов на предмет их соответствия изменениям в стратегии развития, особенностям предоставляемых Банком новых услуг, общему состоянию рынка финансовых услуг;

  • утверждает перечень банковских операций и других сделок, для осуществления которых необходимо производить оценку качества корпоративного управления юридического лица, являющегося контрагентом.


7.3. Генеральный директор Банка:

  • организует систему сбора, обработки и доведения до органов управления Банком информации о всех значимых для банка рисках;

  • назначает служащих, ответственных за координацию управления всеми банковскими рисками, в обязанности которых входит:

а) проведение на постоянной основе анализа эффективности

используемых и разработка новых методов выявления, измерения

(оценки) и оптимизации уровня банковских рисков;

б) осуществление на постоянной основе оценки потенциальных потерь

Банка (стресс-тестирования), а также доведение ее результатов до

сведения исполнительных органов и Совета Банка;

в) разработка и представление на рассмотрение исполнительных

органов Банка предложений по принятию мер, направленных на

изменение уровня и структуры банковских рисков, в том числе

предложения по проведению хеджирующих или иных операций по

перераспределению банковских рисков, принятых Банком.


7.4. Правление Банка:

  • обеспечивает контроль за своевременностью выявления банковских рисков, адекватностью определения их размера, своевременностью внедрения необходимых процедур управления ими.




  1. СУЩЕСТВЕННЫЕ КОРПОРАТИВНЫЕ ДЕЙСТВИЯ


8.1. Существенными действиями для целей данного Кодекса считаются действия, которые могут привести к фундаментальным корпоративным изменениям, в том числе к изменению прав акционеров.


8.2. Существенными корпоративными действиями Банка признаются:

  • реорганизация и ликвидация Банка;

  • приобретение 30 и более процентов размещенных акций Банка (поглощение);

  • совершение крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность;

  • уменьшение или увеличение уставного капитала;

  • внесение изменений в Устав Банка;

  • иные существенные корпоративные действия, признаваемые таковыми в соответствии с действующим законодательством.


8.3. При совершении существенных корпоративных действий Банк руководствуется принципами доверия и открытости.


8.4. Принимая во внимание значимость существенных корпоративных действий, Банк обеспечивает акционерам возможность влиять на их совершение путем установления прозрачной и справедливой процедуры, основанной на надлежащем раскрытии информации о последствиях, которые такие действия могут иметь для Банка.


8.5. Порядок одобрения крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, закреплен в Уставе Банка.


8.6. Существенные корпоративные действия осуществляются Банком в порядке, установленном законодательством РФ. Информация о существенных корпоративных действиях раскрывается банком в порядке, установленном законодательством и разработанными в соответствии с ним нормативными актами Банка России.


  1. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ О БАНКЕ


9.1. Банк регулярно предоставляет информацию о своей деятельности акционерам и иным заинтересованным лицам в объеме, необходимом для принятия взвешенного решения об участии в Банке или совершении иных действий, способных повлиять на финансово-хозяйственную деятельность Банка.


9.2. Основными принципами раскрытия информации о Банке являются:

  • регулярность и оперативность ее предоставления;

  • доступность информации для большинства акционеров и иных заинтересованных лиц;

  • достоверность и полнота ее содержания;

  • соблюдение разумного баланса между открытостью Банка и соблюдением его коммерческих интересов.


9.3. Банк раскрывает информацию в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации и рекомендациями Центрального Банка РФ.

Раскрытие информации о Банке осуществляется на основании "Положения об информационной политике ОАО "ЧЕЛИНДБАНК", в котором содержится перечень информации, которую банк считает нужным раскрывать (помимо предусмотренной законодательством), правила ее раскрытия, процедура предоставления раскрываемой информации.


9.4. Основными формами раскрытия информации о Банке являются:

  • проспект эмиссии;

  • ежеквартальный отчет по ценным бумагам;

  • годовой отчет о деятельности Банка;

  • сообщения о фактах, имеющих существенное значение для акционеров Банка;

  • публикуемые формы бухгалтерского баланса, отчета о прибылях и убытках, отчета об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов.


9.5. Основными каналами распространения раскрываемой информации являются печатные издания, корпоративный Интернет-сайт (www.chelindbank.ru), веб-сайты информационных агентств, информационные буклеты и брошюры, презентации.


9.6. Банк осуществляет защиту информации, составляющей банковскую или коммерческую тайну. Условия доступа и использования такой информации определяются Банком с учетом необходимости соблюдения разумного баланса между открытостью Банка и стремлением не нанести ущерб его интересам.


9.7. Ответственность за содержание информации и своевременное раскрытие несут исполнительные органы.


  1. КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ


10.1. Основной целью контроля за финансово-хозяйственной деятельностью является защита средств акционеров, клиентов, а также активов Банка. Контроль осуществляется в соответствии с требованиями законодательства, Устава Банка, нормативных документов Банка по внутреннему контролю.


10.2. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Советом Банка и его Комитетами, ревизионной комиссией (ревизором) Банка, Службой внутреннего контроля Банка, независимыми аудиторскими организациями.


10.3. Для осуществления контроля со стороны акционеров за финансово-хозяйственной деятельностью Банка общим собранием акционеров избирается ревизионная комиссия (ревизор) Банка, действующая на основании Устава и "Положения о ревизионной комиссии (ревизоре) ОАО "ЧЕЛИНДБАНК".

Ревизионная комиссия проводит годовые и внеочередные проверки финансово-хозяйственной деятельности и формирует независимое квалифицированное заключение о состоянии дел в Банке. Заключение ревизионной комиссии доводится до акционеров банка на общем собрании акционеров и прилагаются к годовому отчету.


10.4. Для обеспечения эффективного контроля за финансово-хозяйственной деятельностью в Банке проводится ежедневный внутренний контроль за порядком осуществления всех хозяйственных операций Банка.


10.5. Процедуры внутреннего контроля включают:

  • процедуры осуществления операций в рамках финансово-хозяйственного плана;

  • процедуры по выявлению и совершению нестандартных операций;

  • процедуры по управлению рисками.




    1. Совет Банка утверждает процедуры внутреннего контроля, дает оценку эффективности и подготавливает предложения по совершенствованию действующих в Банке процедур внутреннего контроля, утверждает внутренние документы, регламентирующие систему внутреннего контроля Банка, заслушивает отчеты руководителя Службы внутреннего контроля Банка.


10.7. Служба внутреннего контроля Банка отвечает за разработку процедур и проведение ежедневного внутреннего контроля. Структура и состав Службы внутреннего контроля, требования, предъявляемые к сотрудникам этой службы, функции и обязанности Службы определены в "Положении о службе внутреннего контроля ОАО "ЧЕЛИНДБАНК".


10.8. Для проверки и подтверждения достоверности годового отчета Банка, отчетности, подлежащей опубликованию в открытой печати, а также проверки соответствия совершенных Банком операций действующему законодательству Российской Федерации Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с Банком или его участниками, имеющую лицензию на осуществление аудита кредитной организации. Аудитор Банка утверждается на общем собрании акционеров.


  1. ДИВИДЕНДЫ


11.1. Политика Банка в отношении начисления и выплаты дивидендов определена в Уставе Банка и "Положении о порядке начисления и выплаты дивидендов по акциям АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЧЕЛИНДБАНК" (открытого акционерного общества).


11.2. Решения о выплате дивидендов принимается общим собранием акционеров по рекомендации Совета Банка. Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом Банка.


11.3. Решение о выплате дивидендов принимается исходя из информации, достаточной для формирования точного представления о наличии условий для выплаты дивидендов и отражающей реальное состояние общества.


11.4. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли Банка. Выплата дивидендов производится один раз в год на основании решения общего годового собрания акционеров о распределении чистой прибыли Банка.


11.5. Дивиденды выплачиваются денежными средствами путем зачисления их на счет, указанный акционером.


11.6. Срок выплаты дивидендов определяется решением общего собрания акционеров и не превышает 60 дней со дня принятия решения о выплате дивидендов.


11.7. Исполнительные органы Банка несут ответственность за неполную и несвоевременную выплату дивидендов.


  1. УРЕГУЛИРОВАНИЕ КОРПОРАТИВНЫХ КОНФЛИКТОВ


12.1. Банк принимает меры по своевременному предупреждению и урегулированию конфликтов между органами Банка и его акционерами, а также между акционерами, если такой конфликт затрагивает интересы Банка. Предупреждение конфликтов осуществляется путем точного и безусловного соблюдения законодательства, а также добросовестного и разумного поведения во взаимоотношениях с акционерами.


12.2. Поступающие от акционеров предложения, заявления, жалобы рассматриваются в соответствии с «Порядком рассмотрения Управлением по работе с акционерами обращений, заявлений и жалоб акционеров ОАО «ЧЕЛИНДБАНК».


12.3. Основной задачей органов банка в процессе урегулирования корпоративного конфликта является поиск такого решения, которое, являясь законным и обоснованным, отвечало бы интересам Банка.


12.4. В отношении корпоративных конфликтов Банк придерживается следующих принципов:

  • позиция Банка в корпоративном конфликте основывается на положениях законодательства Российской Федерации;

  • Банк стремится к досудебному урегулированию корпоративных конфликтов;

  • Банк принимает меры по скорейшему выявлению конфликтов и осуществляет четкую координацию действий всех органов Банка по разрешению конфликта в максимально короткие сроки;

  • Банк обязательно предоставляет акционеру полный обстоятельный мотивированный ответ;

  • работа по урегулированию конфликта проводится при непосредственном участии акционера путем прямых переговоров или переписки с ним.


12.5. Корпоративные конфликты по всем вопросам, принятие решений по которым не отнесено к компетенции иных органов Банка, урегулируются Генеральным директором Банка.

Корпоративные конфликты по вопросам, относящимся к компетенции Совета Банка, урегулируются Советом.

Корпоративные конфликты, которые затрагивают или могут затронуть интересы Генерального директора, передаются на рассмотрение в Совет банка. Члены Совета Банка, чьи интересы затрагивает или может затронуть конфликт, не участвуют в работе по разрешению этого конфликта.


12.6. В случае возникновения корпоративного конфликта между акционерами Банка, способного затронуть интересы самого Банка либо других его акционеров, орган Банка, ответственный за рассмотрение данного спора, решает вопрос о том, затрагивает ли данный спор интересы Банка и будет ли его участие способствовать урегулированию такого конфликта.


12.7. С согласия акционеров, являющихся сторонами в корпоративном конфликте, органы Банка могут участвовать в переговорах между акционерами, предоставлять акционерам имеющиеся в их распоряжении и относящиеся к конфликту информацию и документы, разъяснять нормы акционерного законодательства и положения внутренних документов Банка, давать советы и рекомендации, готовить проекты документов об урегулировании конфликта для их подписания акционерами, от имени Банка в пределах своей компетенции принимать обязательства перед акционерами в той мере, в какой это может способствовать урегулированию конфликта.


13. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ


13.1. Настоящий Кодекс вступает в действие с даты утверждения его Советом Банка.


13.2. Банк будет пересматривать положения настоящего Кодекса в случае изменений в законодательстве Российской Федерации, а также с учетом новых тенденций в мировой и российской практике корпоративного поведения.


13.3. В целях следования положениям настоящего Кодекса и мониторинга соответствия его положений деятельности Банка, а также активного внедрения положений Кодекса в практику работы, Банк считает целесообразным:

  • предоставление Кодекса в виде отдельного документа акционерам Банка, членам Совета Банка, исполнительным органам Банка, управляющим филиалами, руководителям подразделений Банка; размещение на интернет-сайте Банка в разделе «Информация для акционеров»;

  • раскрытие в годовом отчете информации о том, следует ли Банк положениям Кодекса;

  • раскрытие информации о следовании конкретным положениям Кодекса корпоративного поведения в составе дополнительной существенной общей информации о Банке, раскрываемой в ежеквартальном отчете по ценным бумагам за первый квартал;

  • рассмотрение Советом Банка на своих заседаниях вопросов следования Банком положениям Кодекса, соответствия их законодательству РФ, мировой и российской практике корпоративного поведения.


13.4. Акционеры, члены Совета Банка, члены единоличного и коллегиального органов Банка, сотрудники и иные заинтересованные лица имеют право сообщать о всех фактах нарушения Кодекса Председателю Совета Банка и Генеральному директору Банка.



1   2

Похожие:

Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет акционерного коммерческого банка “челиндбанк” (открытого акционерного общества)
Челиндбанк является крупным универсальным региональным банком, который входит в число 100-105 крупнейших банков России и 10 крупнейших...
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества)
Челябинской области, один филиал в г. Екатеринбурге, представительство в г. Москве, 17 дополнительных офисов, 8 операционных касс,...
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconКодекс корпоративного управления открытого акционерного общества энергетики и электрификации «Астраханьэнерго»
Принципы и практика взаимодействия с дочерними и зависимыми хозяйственными обществами
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет открытого акционерного общества ОАО «Пермнефтегеофизика» по итогам работы за 2007 год
Характеристика деятельности органов управления и контроля открытого акционерного общества 4
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconКодекс корпоративной этики открытого Акционерного Общества Коммерческого банка «Торжокуниверсалбанк»
Российской Федерации, правил делового поведения, этических принципов банковского дела и призван закрепить те принципы корпоративной...
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconКодекс корпоративной этики Открытого акционерного общества банк «Инвестиционный капитал»
Кодекс содержит основные правила взаимодействия руководителей и персонала, правила поведения, требования к сотрудникам Банка. Данные...
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет
Дочернего открытого акционерного общества “Центрэнергогаз” Открытого акционерного общества “Газпром”
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconОткрытого акционерного общества «нарзан» (указывается полное фирменное наименование акционерного общества)
Информация, содержащаяся в настоящем списке аффилированных лиц, подлежит раскрытию в соответствии
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) icon«центрэнергогаз» Открытого акционерного общества «газпром» Утвержден
Полное наименование общества: Дочернее открытое акционерное общество «Центрэнергогаз» Открытого акционерного общества «Газпром»
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconАкционерного Общества «РусГидро»
Предприятие: Филиал открытого акционерного общества «РусГидро»- «Саяно-Шушенская гэс имени П. С. Непорожнего» (далее сшгэс)
Разместите кнопку на своём сайте:
Библиотека


База данных защищена авторским правом ©lib.znate.ru 2014
обратиться к администрации
Библиотека
Главная страница