Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка "челиндбанк" (открытого акционерного общества)




Скачать 283.94 Kb.
НазваниеКодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка "челиндбанк" (открытого акционерного общества)
страница1/2
Дата07.11.2012
Размер283.94 Kb.
ТипКодекс
  1   2
УТВЕРЖДЕН

Советом Банка

22 декабря 2004 года (протокол № 16),

с учетом изменений и дополнений,

утвержденных Советом Банка

9 февраля 2006 года (протокол № 3)*


*) – выделены курсивом


КОДЕКС КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ

АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЧЕЛИНДБАНК"

(открытого акционерного общества)


Содержание:


  1. Общие положения

  2. Принципы корпоративного управления ОАО "ЧЕЛИНДБАНК"

  3. Права акционеров

  4. Общее собрание акционеров

  5. Совет Банка

  6. Исполнительные органы

  7. Управление банковскими рисками

  8. Существенные корпоративные действия

  9. Раскрытие информации о Банке

  10. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка

  11. Дивиденды

  12. Урегулирование корпоративных конфликтов

  13. Заключительные положения




  1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ


1.1. Настоящий Кодекс корпоративного управления АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ЧЕЛИНДБАНК» (открытого акционерного общества), в дальнейшем именуемый «Кодекс», разработан на основании Федерального закона "Об акционерных обществах", Распоряжения Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг «О рекомендациях к применению Кодекса корпоративного поведения», рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору «Совершенствование корпоративного управления в кредитных организациях», рекомендаций Банка России «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях», рекомендаций банковских ассоциаций, Устава АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЧЕЛИНДБАНК" (открытого акционерного общества).


1.2. Целью разработки настоящего Кодекса является внедрение в ежедневную практику деятельности ОАО "ЧЕЛИНДБАНК" (далее – Банка) надлежащих норм и традиций корпоративного поведения, основанных на стандартах корпоративного управления, применяемых в международной практике, требованиях российского законодательства, этических норм поведения и обычаев делового оборота.


1.3. Соблюдение настоящего Кодекса направлено на:

  • Защиту интересов всех акционеров, независимо от размера пакета акций, которыми они владеют.

  • Достижение взаимопонимания между всеми заинтересованными в эффективной работе Банка лицами: акционерами, клиентами, партнерами, сотрудниками.

  • Обеспечение прозрачности Банка и повышение эффективности деятельности Совета Банка и исполнительных органов.

  • Увеличение стоимости активов Банка, поддержание его финансовой стабильности и прибыльности.


2. ПРИНЦИПЫ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ ОАО "ЧЕЛИНДБАНК"


2.1. Корпоративное управление - это система норм и правил, регулирующих взаимоотношения между акционерами, Советом Банка, исполнительными органами (Генеральным директором, Правлением Банка) и другими заинтересованными сторонами - клиентами, партнерами, сотрудниками, общественностью, органами власти и надзора.


2.2. Корпоративное управление основано на следующих основных принципах:

      1. Обеспечение акционерам реальной возможности осуществлять свои права, связанные с участием в Банке.

      2. Равное отношение к акционерам, владеющим равным числом акций одного типа (категории).

      3. Осуществление Советом Банка стратегического управления деятельностью Банка, обеспечение эффективного контроля с его стороны за деятельностью исполнительных органов Банка, а также подотчетность членов Совета Банка его акционерам.

      4. Осуществление исполнительными органами Банка разумного, добросовестного и эффективного руководства текущей деятельностью, подотчетность исполнительных органов Совету Банка и акционерам.

      5. Своевременное раскрытие полной и достоверной информации о Банке, в том числе о его финансовом положении, экономических показателях, существенных событиях, структуре собственности и управления в целях обеспечения возможности принятия обоснованных решений акционерами Банка и его клиентами.

      6. Активное сотрудничество Банка с акционерами, Клиентами, партнерами и сотрудниками в целях увеличения активов Банка, повышения доходности банковских операций и поддержания прибыльности.

      7. Эффективный контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка с целью защиты прав и законных интересов акционеров и клиентов Банка.




    1. Настоящие принципы формируют политику корпоративного управления, следование которой обязательно для всех подразделений и структур Банка.




    1. Основными направлениями корпоративного управления являются:

  • распределение полномочий, вопросов компетенции и подотчетности между органами управления банка (общим собранием акционеров, Советом Банка, исполнительными органами – Генеральным директором и Правлением Банка), организация эффективной деятельности Совета Банка;

  • определение и утверждение стратегии развития Банка и контроль за ее реализацией (включая построение эффективных систем планирования, управления банковскими рисками и внутреннего контроля);

  • предотвращение конфликтов интересов, которые могут возникнуть между акционерами, членами Совета Банка и исполнительными органами, служащими, кредиторами, вкладчиками, иными клиентами и контрагентами;

  • определение правил и процедур, обеспечивающих соблюдение принципов профессиональной этики;

  • определение порядка и контроль за раскрытием информации о Банке.



3. ПРАВА АКЦИОНЕРОВ


3.1. Акционеры Банка обладают совокупностью прав в отношении Банка, соблюдение и защиту которых должны обеспечить Совет Банка, Правление и Генеральный директор Банка. Основными внутренними документами Банка, закрепляющими права акционеров, являются Устав Банка и Положение об общем собрании акционеров.


3.2. В целях реализации прав акционеров Банк обеспечивает надежный учет прав собственности на акции путем передачи реестра акционеров для его ведения Регистратору, имеющему необходимые для данного вида деятельности лицензии и сертификаты, а также надлежащие технические средства и системы контроля. Банк не владеет какой-либо частью капитала Регистратора и не имеет с ним других материальных отношений, за исключением оплаты за ведение реестра и выполнение распоряжений Банка в соответствии с условиями заключенного договора. Право утверждать Регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторгать договор с Регистратором принадлежит Совету банка.


3.3. Акционеры имеют право свободно распоряжаться принадлежащими им акциями и отчуждать их без согласия других акционеров и Банка.


3.4. Акционеры имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).


3.5. Акционеры, голосовавшие против или не принимавшие участие в голосовании по вопросу о размещении дополнительных акций посредством закрытой подписки, имеют преимущественное право приобретения размещаемых дополнительных акций в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).


3.6. Акционеры принимают участие в управлении Банком, утверждая решения по наиболее важным вопросам деятельности Банка на общем собрании акционеров. Порядок подготовки и проведения общего собрания акционеров и информирование акционеров о принятых решениях осуществляется на основании Положения об общем собрании акционеров.

Банк своевременно информирует акционеров о дате, времени и месте проведения общего собрания через средства массовой информации и индивидуальные сообщения, направляемые акционерам.


3.7. Акционеры имеют право требовать созыва общего собрания акционеров, вносить предложения в повестку дня общего собрания акционеров, выдвигать кандидатов в члены органов управления в соответствии с нормами, предусмотренными Федеральным законом "Об акционерных обществах", Уставом и иными внутренними документами Банка.


3.8. Акционерам в период подготовки и проведения собрания акционеров предоставляется информация по всем вопросам, входящим в повестку дня, что позволяет им объективно оценивать итоги деятельности Банка и принимать взвешенные решения по вопросам. Объем предоставляемой информации определен Уставом Банка. Доступ к материалам общего собрания акционеров предоставляется по месту нахождения исполнительных органов, а также в филиалах Банка.


3.9. Акционеры имеют право доступа к документам Банка, в том числе документам бухгалтерского учета и протоколам коллегиального исполнительного органа, перечень которых и условия предоставления определены Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом Банка.


    1. Для удобства акционеров и в целях реализации ими вышеперечисленных прав Банк оказывает акционерам брокерские и депозитарные услуги в соответствии с имеющимися у него лицензиями.




    1. Банк обязуется соблюдать право акционеров на участие в распределении прибыли Банка в виде дивидендов. Выплата дивидендов осуществляется за счет чистой прибыли Банка. Порядок определения размера дивидендов и их выплаты устанавливается внутренними документами Банка - Уставом Банка и "Положением о порядке начисления и выплаты дивидендов по акциям ОАО "ЧЕЛИНДБАНК".




    1. Для реализации прав акционеров и эффективного взаимодействия с ними, в Головном офисе Банка создано Управление по работе с акционерами, во всех филиалах Банка назначены лица, ответственные за работу с акционерами.




    1. Банк ожидает, что акционеры не будут злоупотреблять предоставленными им правами, и не будут осуществлять действия, направленные на причинение вреда другим акционерам и Банку в целом


4. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ


4.1. Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банком.


4.2. Порядок подготовки и проведения общего собрания акционеров регламентируется Уставом и внутренним документом Банка - "Положением об общем собрании акционеров АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЧЕЛИНДБАНК" (открытого акционерного общества)". Порядок подготовки и проведения общего собрания акционеров, определенный данными документами, обеспечивает равное отношение ко всем акционерам.


4.3. Этапы созыва и подготовки общего собрания акционеров обеспечивают акционерам возможность надлежащим образом подготовиться к участию в нем, получить полное представление о деятельности Банка и принять обоснованное решение по вопросам повестки дня.


4.4. Для реализации данного положения Банк выполняет следующие требования:


4.4.1. Сообщает о проведении общего собрания акционеров за 30 дней до даты его проведения.

Сообщение о проведении общего собрания содержит информацию, соответствующую требованиям законодательства, достаточную для принятия акционером решения о форме и возможности участия в собрании. Сообщение о проведении собрания акционеров публикуется в печатном издании, определенном Уставом Банка, и размещается на официальном интернет-сайте Банка по адресу: www.chelindbank.ru в разделе "Информация для акционеров".


4.4.2. Место, дата и время проведения общего собрания предоставляет акционерам реальную и необременительную возможность принять в нем участие.


4.4.3. При подготовке к собранию акционерам предоставляется информация в объеме, позволяющем полно и объективно оценить деятельность Банка. Уставом общества определен перечень информации, предоставляемой акционерам по отдельным вопросам повестки дня общего собрания акционеров. В материалах к собранию акционеров указано, к какому из вопросов повестки дня они относятся. В состав материалов включаются проекты решений по вопросам повестки дня собрания.


4.4.4. Вопросы повестки дня общего собрания акционеров соответствуют законодательству об акционерных обществах, четко определены и исключают возможность их различного толкования.


4.5. Порядок регистрации участников собрания, проведения и подведения итогов общего собрания акционеров в Банке не создает препятствий для участия в собрании акционеров и их представителей, гарантирует разумную равную возможность акционерам, присутствующим на собрании, принять участие в обсуждении вопросов повестки дня собрания, высказать свое мнение и задать интересующие их вопросы по повестке дня. В этих целях:


4.5.1. Функции счетной комиссии Банка выполняет независимый Регистратор - держатель реестра акционеров Банка.


4.5.2. При осуществлении процедуры регистрации Банк руководствуется правилом, что любой акционер, желающий принять участие в общем собрании, должен иметь такую возможность.

Исходя из этого правила:

  • регистрация осуществляется в месте проведения общего собрания акционеров и в тот же день;

  • время, отведенное на регистрацию, достаточное, чтобы зарегистрироваться всем желающим акционерам;

  • начало работы общего собрания акционеров не прекращает регистрации участников.


4.5.3. В регламенте ведения собрания предусмотрено разумное и достаточное время для докладов по вопросам повестки дня и время для обсуждения этих вопросов.


4.5.4. С целью соблюдения права акционеров на получение ответов на интересующие их вопросы непосредственно от должностных лиц на общем собрании акционеров, Банк обеспечивает присутствие на нем Генерального директора, членов Правления, членов Совета Банка и руководителей ведущих подразделений Банка.


4.5.5. В целях соблюдения прав акционеров по осуществлению контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банк обеспечивает присутствие на общем собрании представителей ревизионной комиссии (ревизора). На общих годовых собраниях акционеров Ревизор докладывает общему собранию о результатах проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка за отчетный год.


4.5.6. Банк стремится исключить любые сомнения в правильности подведения итогов голосования, и с этой целью обеспечивает подведение итогов голосования и их оглашение до завершения общего собрания акционеров. Информация о результатах голосования и решениях, принятых на собрании акционеров, публикуется в средствах массовой информации, определенных "Положением об общем собрании акционеров АКЦИОНЕРНОГО КОМЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЧЕЛИНДБАНК" (открытого акционерного общества)", а также на официальном интернет-сайте Банка по адресу: www.chelindbank.ru в разделе "Информация для акционеров».


5. СОВЕТ БАНКА


5.1. Совет Банка (далее Совет) является коллегиальным органом управления Банка, осуществляющим общее руководство его деятельностью, за исключением вопросов, отнесенных законодательством и Уставом Банка к компетенции общего собрания акционеров.


5.2. Компетенция Совета, организация его деятельности, порядок выдвижения и избрания членов Совета Банка определены в Уставе Банка, а также в Положении о Совете Банка АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЧЕЛИНДБАНК" (открытого акционерного общества).


5.3. Совет Банка избирается на общем годовом собрании акционеров кумулятивным голосованием, что является гарантией защиты прав акционеров, в том числе миноритарных акционеров. Акционерам в период подготовки к общему собранию сообщается основная информация о выдвигаемых в состав Совета кандидатурах (Ф.И.О., место работы, должность, профессия, образование, стаж работы и др.).


5.4. Основные задачи Совета Банка:


5.4.1. Определение приоритетных направлений деятельности Банка; утверждение внутренних документов Банка, определяющих порядок разработки и утверждения стратегии развития Банка, содержащей количественные и качественные показатели, которые позволяют оценить его деятельность и сравнить достигнутые показатели с запланированными;


5.4.2. Эффективный контроль за финансово-хозяйственной деятельностью;


5.4.3. Предотвращение и урегулирование корпоративных конфликтов;


5.4.4. Обеспечение эффективной деятельности исполнительных органов Банка, в том числе посредством контроля за их деятельностью.


5.5. Лица, выдвигаемые в состав Совета Банка, должны пользоваться доверием акционеров, обладать знаниями, опытом и навыками, необходимыми для принятия решений, а личностные качества и репутация членов Совета не вызывают сомнения в том, что они будут действовать в интересах Банка.


    1. Председатель Совета избирается из числа его членов путем открытого голосования. Решение принимается большинством голосов. На должность Председателя Совета банка должно избираться лицо, имеющее безупречную репутацию профессионала в сфере деятельности Банка, значительный опыт работы на руководящих должностях, пользующееся безусловным доверием акционеров и членов Совета Банка.




    1. Председатель Совета Банка обеспечивает эффективную организацию деятельности Совета, проведение его заседании в соответствии с утвержденным планом, а также взаимодействие Совета с другими органами Банка. Председатель Совета должен поддерживать постоянные контакты с органами управления и должностными лицами Банка.


5.8. Члены Совета Банка имеют право:


5.8.1. Получать от исполнительных органов полную и своевременную информацию о деятельности Банка, в том числе дополнительную информацию для принятия взвешенных решений, а также документы, предусмотренные Федеральным законом "Об акционерных обществах".


5.8.2.Получать вознаграждение и компенсацию расходов, связанных с исполнением функций члена Совета Банка в размере, установленном общим собранием акционеров.


5.8.3. Требовать созыва заседания Совета Банка.


5.8.4. Требовать внесения в протокол заседания Совета Банка своего особого мнения по вопросам повестки дня и принимаемым решениям.


5.9. Члены Совета Банка обязаны:


5.9.1. Действовать в интересах Банка, исполнять свои обязанности добросовестно и разумно.


5.9.2. Активно участвовать в заседаниях Совета Банка и комитетов Совета Банка.


5.9.3. Воздерживаться от сделок, которые могут привести к возникновению конфликта между их интересами и интересами Банка, а в случае наличия или возникновения такого конфликта - раскрывать информацию о нем Совету Банка.


5.9.4. Письменно уведомлять Совет Банка о намерении совершить сделки, в которых имеется их заинтересованность. Совершать сделки с ценными бумагами (акциями) банка в соответствии с утвержденными условиями размещения ценных бумаг при первичном размещении. Совершать операции купли-продажи ценных бумаг на вторичном рынке в соответствии с законодательством, информировать Совет о намерении продать ценные бумаги (акции) Банка.


5.9.5. Не разглашать, ставшую им известной конфиденциальную информацию о деятельности Банка.


5.10. Численный состав Совета Банка позволяет наладить конструктивную дискуссию, принимать быстрые и взвешенные решения, а также организовать эффективную деятельность Совета Банка.

Количество членов Совета Банка утверждается общим собранием акционеров при утверждении Устава Банка (изменений и дополнений к Уставу Банка) и не может быть менее 9 человек. При этом члены Правления Банка не могут составлять более одной четверти состава Совета банка. Генеральный директор не может быть одновременно председателем Совета Банка. Количество независимых директоров не может быть менее двух человек и должно составлять, как правило, не менее четверти состава Совета Банка.


5.11. Решения по наиболее важным вопросам (утверждение и корректировка приоритетных направлений деятельности; созыв годового общего собрания акционеров; предварительное утверждение годового отчета; созыв или отказ в созыве внеочередного общего собрания акционеров; избрание или переизбрание Председателя Совета Банка; вынесение на рассмотрение общего собрания акционеров предложений о реорганизации или ликвидации Банка; согласование крупных сделок, сделок, в которых имеется заинтересованность члена Совета и т.п.) принимаются путем совместного присутствия членов Совета Банка.


5.12. Члены Совета Банка несут ответственность перед Банком за ненадлежащее исполнение ими своих обязанностей, за убытки, причиненные Банку в соответствии с действующим законодательством. При определении оснований и размера ответственности членов Совета Банка принимаются во внимание обычные условия делового оборота и иные обстоятельства, имеющие значения для дела.


5.13. В целях укреплению доверия акционеров и клиентов к Банку и принятия объективных взвешенных решений при формировании Совета обеспечивается участие в нем независимых директоров.


5.14. Независимым директором для Банка считается член Совета Банка, соответствующий определению и критериям независимости "Кодекса корпоративного поведения", разработанного Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг (в соответствии с Распоряжением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 4 апреля 2002 г. №421/р), а также удовлетворяющий требованиям, установленным письмом Банка России от 13.09.2005 № 119-Т «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях».

  1   2

Похожие:

Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет акционерного коммерческого банка “челиндбанк” (открытого акционерного общества)
Челиндбанк является крупным универсальным региональным банком, который входит в число 100-105 крупнейших банков России и 10 крупнейших...
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет акционерного коммерческого банка «челиндбанк» (открытого акционерного общества)
Челябинской области, один филиал в г. Екатеринбурге, представительство в г. Москве, 17 дополнительных офисов, 8 операционных касс,...
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconКодекс корпоративного управления открытого акционерного общества энергетики и электрификации «Астраханьэнерго»
Принципы и практика взаимодействия с дочерними и зависимыми хозяйственными обществами
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет открытого акционерного общества ОАО «Пермнефтегеофизика» по итогам работы за 2007 год
Характеристика деятельности органов управления и контроля открытого акционерного общества 4
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconКодекс корпоративной этики открытого Акционерного Общества Коммерческого банка «Торжокуниверсалбанк»
Российской Федерации, правил делового поведения, этических принципов банковского дела и призван закрепить те принципы корпоративной...
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconКодекс корпоративной этики Открытого акционерного общества банк «Инвестиционный капитал»
Кодекс содержит основные правила взаимодействия руководителей и персонала, правила поведения, требования к сотрудникам Банка. Данные...
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconГодовой отчет
Дочернего открытого акционерного общества “Центрэнергогаз” Открытого акционерного общества “Газпром”
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconОткрытого акционерного общества «нарзан» (указывается полное фирменное наименование акционерного общества)
Информация, содержащаяся в настоящем списке аффилированных лиц, подлежит раскрытию в соответствии
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) icon«центрэнергогаз» Открытого акционерного общества «газпром» Утвержден
Полное наименование общества: Дочернее открытое акционерное общество «Центрэнергогаз» Открытого акционерного общества «Газпром»
Кодекс корпоративного управления акционерного коммерческого банка \"челиндбанк\" (открытого акционерного общества) iconАкционерного Общества «РусГидро»
Предприятие: Филиал открытого акционерного общества «РусГидро»- «Саяно-Шушенская гэс имени П. С. Непорожнего» (далее сшгэс)
Разместите кнопку на своём сайте:
Библиотека


База данных защищена авторским правом ©lib.znate.ru 2014
обратиться к администрации
Библиотека
Главная страница